الشيكات والبنوك والتدفق النقدي

سجل الشيكات يتابع كل شيك وارد وصادر (مؤجل) من الاستلام أو الإصدار إلى الإيداع أو التحصيل أو الارتجاع. الشيك يسدد فواتيره عند تسجيله، لكنه لا يُحسب نقداً إلا بعد تحصيله؛ والارتجاع يعكس دفعاته بعد الاعتماد. الحسابات البنكية تُظهر رصيدها من الرصيد الافتتاحي والشيكات المحصّلة والحركات البنكية مثل العمولات والفوائد والتحويلات. كل شهر تُدخل الرصيد الختامي من الكشف ويُظهر ميتراك الفرق الذي لم يُفسَّر بعد. توقعات التدفق النقدي تعرض 13 أسبوعاً (أو 12 شهراً) من الوارد والصادر - الشيكات والفواتير والرواتب وإيجار المعدات والتكاليف المتكررة - وتنبّهك قبل أن تنزل عن حدك الأدنى.

• الشيكات المؤجلة لم تعد في الدرج: تذكيرات بما يستحق هذا الأسبوع للإيداع أو للتغطية.
• الشيك المرتجع يعيد فواتيره إلى غير مسددة - لا يضيع شيء.
• رصيد الكشف الشهري يُظهر فوراً إن كانت الدفاتر تطابق البنك.
• يرى المالك نقد اليوم وأدنى نقطة متوقعة على لوحة التحكم.